Toiminimen veroilmoitus – Helppo opas yrittäjälle

Toiminimiyrittäjän veroilmoitus – vuosittainen velvollisuus

Toiminimiyrittäjän veroilmoitus on keskeinen osa yritystoiminnan verotusta. Se ei ole pelkästään lakisääteinen velvollisuus, vaan myös mahdollisuus varmistaa, että yritystoiminnasta maksetaan oikea määrä veroja ja että kaikki mahdolliset vähennykset hyödynnetään. Tässä oppaassa kerromme, miten toiminimen veroilmoitus tehdään vaihe vaiheelta, mitä asioita pitää ottaa huomioon ja miten voit helpottaa prosessia käyttämällä automatisoitua kirjanpitosovellusta. Kletta automatisoi ja lähettää toiminimiyrittäjän puolesta ALV- ja veroilmoitukset. Varaa maksuton esittely

Mikä on toiminimen veroilmoitus?

Toiminimen veroilmoitus tarkoittaa yksityisen elinkeinonharjoittajan velvollisuutta raportoida Verohallinnolle kaikki elinkeinotoiminnan tulot ja menot verovuoden aikana. Se on vuosittainen ilmoitus, joka antaa verottajalle tiedot yritystoiminnan taloudellisesta tilanteesta, mukaan lukien mahdolliset vähennykset ja elinkeinotoiminnan varat sekä velat.

Miksi veroilmoitus on tärkeä?

Veroilmoitus varmistaa, että toiminimiyrittäjä maksaa veroa vain todellisesta tulosta, eli tuloista vähennettyjen kulujen jälkeen. Tämä tarkoittaa, että jokainen vähennyskelpoinen kulu – olipa kyseessä toimistotarvikkeet, matkakulut tai YEL-maksut – voi pienentää yrittäjän verotettavaa tuloa ja siten myös maksettavaa veroa. Voit tarkistaa verottajan sivuilta ohjeistuksen vähennyskelpoisiin kuluihin. Verottajan ohjeet

Mitä tietoja veroilmoituksessa tarvitaan?

Toiminimen veroilmoituksessa ilmoitetaan seuraavat tiedot:

1. Elinkeinotoiminnan tulot

Kaikki yritystoiminnan kautta saadut tulot, kuten tuotteiden tai palveluiden myyntitulot, tulee ilmoittaa. Tähän sisältyvät myös satunnaiset tulot, kuten tuet tai korvaukset.

2. Elinkeinotoiminnan kulut

Kaikki yritystoimintaan liittyvät kulut, jotka ovat vähennyskelpoisia verotuksessa, ilmoitetaan veroilmoituksessa. Näitä voivat olla:

• Työvälineiden hankinnat, kuten tietokoneet ja ohjelmistot
• Toimitilojen vuokrat tai kotitoimiston kulut
• Matkakulut, kuten kilometrikorvaukset tai julkisen liikenteen liput
• Puhelin- ja internetkulut
• Työntekijöiden palkat ja sivukulut, jos niitä on
• Ammattiliittojen tai yrittäjäjärjestöjen jäsenmaksut

3. Vähennykset

Tärkeimmät vähennykset toiminimiyrittäjälle ovat:

• YEL-maksut: Yrittäjän eläkevakuutusmaksut ovat kokonaan vähennyskelpoisia.
• Kotitoimisto: Jos toimit yrityksesi parissa kotona, voit vähentää työhuoneen käytöstä aiheutuvia kuluja.

4. Varat ja velat

Jos yrityksellä on esimerkiksi auto, koneita tai velkaa, nämä ilmoitetaan osana veroilmoitusta.

Milloin veroilmoitus tulee tehdä?

Toiminimen veroilmoitus annetaan pääsääntöisesti huhtikuun alussa. Esimerkiksi vuonna 2024 veroilmoituksen määräpäivä oli 2.4.2024.

Vuonna 2025 veroilmoituksen määräpäivä on 1.4.2025, joten huolehdi, että kaikki tarvittavat tiedot ovat valmiina ja ilmoitus lähetetään ajoissa. Verohallinto kannustaa tekemään veroilmoituksen ensisijaisesti OmaVero-palvelussa, joka on nopea ja helppo käyttää. Myöhästyminen voi johtaa viivästysmaksuihin tai verotuksen arviointiin, mikä saattaa aiheuttaa ylimääräisiä kustannuksia.

Miten veroilmoitus tehdään?

OmaVero-palvelu

Toiminimen veroilmoitus tehdään Verohallinnon OmaVero-palvelussa, joka on nopea ja helppokäyttöinen työkalu. Näin ilmoitat tiedot:

1. Kirjaudu OmaVeroon pankkitunnuksilla tai mobiilivarmenteella.
2. Valitse “Anna veroilmoitus”.
3. Täytä tiedot: Ilmoita kaikki tulot, kulut, vähennykset sekä mahdolliset varat ja velat.
4. Tarkista kaikki tiedot huolellisesti. On tärkeää, että luvut vastaavat kirjanpitoasi.
5. Lähetä ilmoitus: Saat kuittauksen lähetyksestä, joka kannattaa säilyttää.

5 vinkkiä veroilmoituksen onnistumiseen

1. Aloita ajoissa: Kerää kaikki tarvittavat asiakirjat, kuten kuitit ja tositteet, hyvissä ajoin.
2. Pidä kirjanpito ajan tasalla: Hyvin hoidettu kirjanpito säästää aikaa veroilmoitusta tehdessä. Lue lisää toiminimiyrittäjän kirjanpidon vaatimuksista Blogistamme.
3. Hyödynnä vähennykset: Muista ilmoittaa kaikki vähennyskelpoiset kulut, sillä ne voivat pienentää verotettavaa tuloa merkittävästi.
4. Tarkista kaikki luvut: Virheelliset tiedot voivat viivästyttää veroilmoituksen käsittelyä.
5. Käytä apuvälineitä: Jos veroilmoitus tuntuu monimutkaiselta, harkitse automaattisten työkalujen, kuten Klettan, käyttöä.

Miten Kletta helpottaa veroilmoitusta?

Kletta on suunniteltu erityisesti toiminimiyrittäjille, jotka haluavat automatisoida kirjanpidon ja veroilmoituksen tekemisen. Kletta muodostaa kirjanpidon ja veroilmoitukset saumattomasti, joten sinun ei tarvitse huolehtia yksityiskohdista.

Klettan tarjoamat edut

• Automaattinen ALV-laskenta: Kletta laskee ja kirjaa Arvonlisäverot automaattisesti.
• Helppo veroilmoitus: Kletta muodostaa automaattisesti vuosittaisen veroilmoituksen kirjaamiesi kulujen ja tulojen pohjalta.
• Reaaliaikainen seuranta: Näet tulot ja kulut helposti yhdellä silmäyksellä koko ajan reaaliajassa.
• Vähemmän stressiä: Kletta vähentää paperityötä, jolloin voit keskittyä liiketoiminnan kasvattamiseen.
• Edullisuus: Kletta on aina edullinen ratkaisu vain 19€/kk

Lisätietoa löydät Kletan verkkosivuilta ta varaa maksuton esittely!

Yhteenveto

Toiminimen veroilmoitus voi tuntua haastavalta, mutta oikeilla työkaluilla ja huolellisella valmistautumisella se sujuu helposti. Muista hyödyntää kaikki vähennykset ja tehdä veroilmoitus ajoissa. Jos haluat välttää manuaalisen työn ja keskittyä enemmän liiketoimintaan, Kletta on erinomainen apu automatisoimaan sekä ALV-laskut että veroilmoituksen.

Usein kysytyt kysymykset?

1. Tarvitseeko toiminimiyrittäjän ilmoittaa henkilökohtaiset tulonsa veroilmoituksessa?

Toiminimiyrittäjän veroilmoituksessa ilmoitetaan vain elinkeinotoiminnan tulot ja kulut. Muut henkilökohtaiset tulot, kuten palkkatulot, ilmoitetaan erikseen henkilökohtaisessa veroilmoituksessa. Verottaja yhdistää kuitenkin nämä tiedot kokonaisverotuksessa, jolloin yrittäjän henkilökohtaiset tulot ja elinkeinotoiminnan tulot huomioidaan yhdessä verotuksen laskemisessa.

2. Mitä tapahtuu, jos toiminimellä ei ole ollut toimintaa tilikauden aikana?

Vaikka toiminimellä ei olisi ollut toimintaa tai tuloja tilikauden aikana, veroilmoitus on silti tehtävä. Tällöin veroilmoitukseen merkitään nollatulot, ja mahdolliset vähennykset ilmoitetaan normaalisti. Tämä on tärkeää, sillä ilman ilmoitusta Verohallinto voi arvioida tulot ja määrätä verot sen perusteella, mikä saattaa aiheuttaa ylimääräisiä kustannuksia.

3. Mitä tehdä, jos veroilmoituksessa tehdään virhe?

Jos huomaat virheen veroilmoituksen lähettämisen jälkeen, voit korjata sen tekemällä oikaisupyynnön. Tämä onnistuu OmaVero-palvelussa, jossa voit päivittää tiedot ja lähettää korjatun veroilmoituksen. On tärkeää korjata virheet mahdollisimman pian, sillä virheelliset tiedot voivat johtaa väärin laskettuihin veroihin tai tarpeettomiin lisämaksuihin.

Varaa maksuton esittely markkinoiden helpoimpaan ja edullisimpaan kirjanpitosovellukseen: